Årsredovisning 2012 1
noter För Koncernredovisning not 12 räntebärande
lån Tabellen nedan visar koncernens räntebärande lån. mkr LÅNGFRISTIGA LÅN Banklån (rörlig ränta) Förlagslån (fast ränta) SUMMA KORTFRISTIGA LÅN Banklån (rörlig ränta) SUMMA SUMMA LÅNEBELOPP 2012-12-31 3 719 2 886 6 605 2011-12-31 2 537 1 750 4 287 3 470 3 470 10 075 1 768 1 768 6 055 Koncernens exponering avseende lån från kreditinstitut och förlagslån framgår av nedan tabell. Sammanställningen är exklusive uppläggningsavgift på lån om 5 MKr. Förfallostruktur lån Inom 1 år 1–2 år 2–3 år 3–4 år 4–5 år > 5 år SUMMA 2012-12-31 3 475 1 293 2 105 321 - 2 886 10 080 2011-12-31 1 768 1 498 1 039 1 750 - - 6 055 Den viktade genomsnittliga räntesatsen på lån från kreditinstitut och förlagslån, inbegripet marginaler och derivateffekter, uppgick till 4,0 procent (4,6). Den genomsnittliga räntesatsen exklusive förlagslån uppgick till 3,3 procent (3,9). Finanseringskostnader periodiseras över krediternas löptider. All upplåning har skett i SEK. ränteförfallostruktur 2012-12-31 Inom 1 år 1–2 år 2–3 år 3–4 år 4–5 år 5–6 år > 6 år SUMMA externa kreditgivare volym ränta, % 3,7 2,8 2,6 3,2 2,5 3,7 2,4 3,3 3 794 700 800 600 550 200 550 7 194 Förlagslån total portfölj volym ränta, % volym ränta, % 3 794 700 800 600 550 2 886 2 886 6,0 6,0 3 086 550 10 080 Räntebärande finansiella skulder uppgick i Rapporten över finansiell ställning till 7 189 Mkr. Skillnaden mot ovan tabell avser uppläggningskostnader för lån motsvarande 5 Mkr. willhem årsredovisning 2012 65 3,7 2,8 2,6 3,2 2,5 5,9 2,4 4,0