Års- och hållbarhetsredovisning 2021 1
NOTER Not 26 – Skulder till kreditinstitut KONCER
NEN Kortfristig del, amortering inom ett år efter balansdagen Byggnadskreditiv Totalt Kapitalbindning Kreditförfall inom ett år från balansdagen Kreditförfall, 1–5 år från balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld Räntebindningstid Ränteförfall inom ett år från balansdagen Ränteförfall, 1–5 år från balansdagen Ränteförfall senare än 5 år efter balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld 2021-12-31 414 175 414 175 2020-12-31 29 679 51 858 81 537 HSB SKÅNE 2021-12-31 263 175 263 175 2020-12-31 28 338 28 338 414 175 561 364 -414 175 561 364 81 537 786 063 -81 537 786 062 263 175 472 280 -263 175 472 280 28 338 633 039 -28 338 633 038 315 539 245 000 415 000 -414 175 561 364 155 576 487 024 225 000 -81 537 786 062 75 455 245 000 415 000 -263 175 472 280 28 338 408 039 225 000 -28 338 633 038 Föreningen använder sig av en kombination av fasta räntor, rörliga räntor och utnyttjande av räntederivatinstrument för att anpassa räntebindningstid och kapitalbindningstid så att målen för finansieringsverksamheten nås avseende ränterisk och finansieringsrisk. Föreningen har ingått ränteswapavtal om totalt 760 000 tkr (810 000 tkr), varav 50 000 tkr utgörs av framtidsstartade swapar, som vid bokslutstillfället hade ett negativt marknadsvärde om totalt 13 667 tkr (35 208 tkr). Om avtalad ränta för räntederivatintrument avviker från den framtida förväntade marknadsräntan under löptiden uppkommer en värdeförändring i derivatet. Föreningens ränteriskhantering inbegriper att alltid inneha räntederivaten till dess förfall, vilket innebär att värdeförändringen inte påverkar föreningens resultat. Den minskade risken i ränteutbetalningarna genom långa räntebindningar ger ofta en större risk i derivatvärdet på grund av tidsfaktorn. När löptiden för derivatet gått ut är värdet på räntederivaten alltid noll. Föreningen har beviljade korta krediter om 150 mkr (utnyttjat 2021-12-30, 0 tkr) och för koncernen 150 mkr (utnyttjat 2021-12-30, 0 tkr). Not 27 – Övriga skulder KONCERNEN Bostadsrättsföreningarnas rörliga placerade medel Bostadsrättsföreningarnas bundna placerade medel Övriga kortfristiga skulder Totalt övriga skulder 2021-12-31 21 620 385 215 8 862 415 697 2020-12-31 32 082 381 385 6 900 420 367 HSB SKÅNE 2021-12-31 21 620 385 215 8 502 415 337 2020-12-31 32 082 381 385 6 639 420 106 110 | HSB SKÅNE • ÅRS- OCH HÅLLBARHETSREDOVISNING 2021