HSB Skånes årsredovisning 2019 - textkontur 1
NOTER Not 27 – Skulder till kreditinstitut KONCER
NEN 2019-12-31 Kortfristig del, amortering inom ett år efter balansdagen Totalt Kapitalbindning Kreditförfall inom ett år från balansdagen Kreditförfall, 1–5 år från balansdagen Kreditförfall senare än 5 år efter balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld Räntebindningstid Ränteförfall inom ett år från balansdagen Ränteförfall, 1–5 år från balansdagen Ränteförfall senare än 5 år efter balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld 232 834 232 834 2018-12-31 232 656 232 656 HSB SKÅNE 2019-12-31 231 670 231 670 2018-12-31 231 189 231 189 232 834 583 991 0 232 834 583 991 232 656 585 380 232 656 585 380 231 670 430 238 0 231 670 430 238 231 189 431 614 231 189 431 614 79 072 347 753 390 000 232 834 583 991 183 036 320 000 315 000 232 656 585 380 27 803 271 908 390 000 231 670 430 238 320 000 315 000 231 189 431 614 Föreningen använder sig av en kombination av fasta räntor, rörliga räntor och utnyttjande av räntederivatinstrument för att anpassa räntebindningstid och räntenivå så att målen för finansieringsverksamheten nås avseende ränterisk och finansieringsrisk. Föreningen har ingått ränteswapavtal om totalt 935 000 tkr (785 000 tkr), varav 300 000 tkr utgörs av framtidsstartade swapar. Vid bokslutstillfället hade dessa swapar ett negativt marknadsvärde om totalt 36 471 tkr (45 506 tkr). Om avtalad ränta för räntderivatinstrument avviker från den framtida förväntade marknadsräntan under löptiden uppkommer en värdeförändring i derivatet. Föreningens ränteriskhantering inbegriper att alltid inneha räntederivaten till dess förfall, vilket innebär att värdeförändringen inte påverkar föreningens resultat. Den minskade risken i ränteutbetalningarna genom långa räntebindningar ger ofta en större risk i derivatvärdet på grund av tidsvärdet. När löptiden för derivatet gått ut är värdet räntederivaten alltid 0. Föreningen har beviljade korta krediter om 150 Mkr (utnyttjat 20191231, 0 tkr) och för koncernen 150 Mkr (utnyttjat 20191231, 0 tkr). Not 28 – Övriga skulder KONCERNEN Bostadsrättsföreningarnas rörliga placerade medel Bostadsrättsföreningarnas bundna placerade medel Övriga kortfristiga skulder Totalt övriga skulder 2019-12-31 38 542 400 456 8 164 447 162 2018-12-31 68 995 378 198 9 237 456 430 HSB SKÅNE 2019-12-31 38 542 400 456 8 061 447 059 2018-12-31 68 995 378 198 9 225 456 417 70 | HSB SKÅNE – ÅRSREDOVISNING 2019