HSB Skånes års- och hållbarhetsredovisning 2024 1
Not 27 – Skulder till kreditinstitut KONCERNEN Ko
rtfristig del, amortering inom ett år efter balansdagen Totalt Kapitalbindning Kreditförfall inom ett år från balansdagen Kreditförfall, 1–5 år från balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld Räntebindningstid Ränteförfall inom ett år från balansdagen Ränteförfall, 1–5 år från balansdagen Ränteförfall senare än 5 år efter balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld 2024-12-31 552 599 552 599 2023-12-31 269 516 269 516 HSB SKÅNE 2024-12-31 401 599 401 599 2023-12-31 269 516 269 516 552 599 315 890 -552 599 315 890 269 516 709 216 -269 516 709 216 401 599 224 255 -401 599 224 255 269 516 465 059 -269 516 465 059 283 489 390 000 195 000 -552 599 315 890 361 905 421 827 195 000 -269 516 709 216 40 854 390 000 195 000 -401 599 224 255 124 575 415 000 195 000 -269 516 465 059 Föreningen använder sig av en kombination av fasta räntor, rörliga räntor och utnyttjande av räntederivatinstrument för att anpassa räntebindningstid och kapitalbindningstid så att målen för finansieringsverksamheten nås avseende ränterisk och finansieringsrisk. Föreningen har ingått ränteswapavtal om totalt 610 000 tkr (610 000 tkr), som vid bokslutstillfället hade ett positivt marknadsvärde om totalt 20 228 tkr (30 180 tkr). Om avtalad ränta för räntederivatintrument avviker från den framtida förväntade marknadsräntan under löptiden uppkommer en värdeförändring i derivatet. Föreningens ränteriskhantering inbegriper att alltid inneha räntederivaten till dess förfall, vilket innebär att värdeförändringen inte påverkar föreningens resultat. Den minskade risken i ränteutbetalningarna genom långa räntebindningar ger ofta en större risk i derivatvärdet på grund av tidsfaktorn. När löptiden för derivatet gått ut är värdet på räntederivaten alltid noll. Föreningen har beviljade korta krediter om 100 mkr (utnyttjat 2024-12-31, 0 tkr) och för koncernen 100 mkr (utnyttjat 2024-12-31, 0 tkr). 124 | HSB SKÅNE • ÅRS- OCH HÅLLBARHETSREDOVISNING 2024