Sparbanken Tranemo - Årsredovisning 2024 1
Bolagsstyrning Sparbank som associationsform känn
etecknas av att verksamheten bedrivs utan enskilt vinstintresse. Sparbanken har inga ägare. Detta kommer till uttryck i sparbankslagen som anger att ändamålet för sparbankens verksamhet är ”att, utan rätt för dess stiftare eller andra att få ta del av den vinst som kan uppkomma i rörelsen, främja sparsamhet genom att driva bankverksamhet i enlighet med bestämmelserna i sparbankslagen och lagen om bank- och finansieringsrörelse”. För en sparbank föreligger ingen skyldighet att tillämpa den svenska koden för bolagsstyrning. Med hänsyn till sparbankens karaktär av publikt företag och med en verksamhet som i stor utsträckning bygger på förtroende har utformningen av sparbankens rutiner för styrning och kontroll av verksamheten skett med koden som förebild i tillämpliga delar. Tillsättning av huvudmän, styrelse, revisorer och verkställande direktör Som representanter för insättarna har sparbanken 24 huvudmän. Hälften av dessa väljs av Tranemo Kommun medan återstoden väljs av huvud männen själva. Huvudmännen utövar sitt inflytande på sparbanksstämman som är sparbankens högsta beslutande organ. Huvudmännen ska med sina erfarenheter, kunskaper och samhällskontakter tillsammans utveckla sparbankens verksamhet och marknads position. Informellt ska huvudmännen även agera som ambassadörer för sin sparbank och dess tjänster. Uppgifter om de personer som valts till huvudmän i sparbanken och mandattider för dessa återfinns på sidan 58. Sparbanksstämman beslutar om tillsättning av styrelse och revisorer för sparbanken med ledning av förslag som valberedningen tagit fram. Valberedningen är sparbanksstämmans organ för beredning av stämmans beslut och har som uppgift att komma med förslag till ledamöter i styrelsen och förslag på revisor samt förslag till arvode för dessa. Enligt gällande reglemente väljer styrelsen inom sig ordförande och vice ordförande. Styrelsen utser verkställande direktör som under styrelsens överinseende ska leda och utveckla verksamheten i sparbanken. Styrelsens sammansättning och arbete Sparbankens styrelse består av nio ledamöter inklusive VD och personalrepresentant. Av styrelsens ledamöter är tre kvinnor och sex män. Uppgifter om de som ingår i sparbankens styrelse och mandattider för dessa återfinns på sidan 58. Upplysningar om ersättningar, övriga förmåner och pensionskostnader inklusive principerna härför avseende styrelsen och VD, lämnas i not 10 ”Allmänna administrationskostnader”. Styrelsen fastställer årligen en arbetsordning. Arbetsordningen reglerar rollfördelningen mellan styrelseordföranden och verkställande direktören, frekvensen och formerna för styrelsens sammanträden, rapportering till styrelsen, delegering samt utvärdering av styrelsens och VD:s arbete. Styrelsens ordförande har en särställning inom styrelsen med särskilt ansvar för att styrelsens arbete är väl organiserat, bedrivs effektivt samt att styrelsen fullgör sina uppgifter. Ordföranden ansvarar för att styrelsen erhåller tillfredsställande information och beslutsunderlag för sitt arbete. Härutöver gör ordföranden en egen utvärdering genom samtal med övriga styrelseledamöter. De ärenden som behandlas i styrelsen följer i huvudsak gällande lagar och förordningar samt styrelsens arbetsordning. Styrelsens främsta uppgifter, förutom att utse styrelseordförande och VD, är att fastställa sparbankens strategi, verksamhetsplan och prognos inklusive kapitalbehov, följa den ekonomiska utvecklingen, fastställa års- och delårsbokslut, fastställa / ompröva policys / instruktioner för verksamheten, behandla kreditengagemang och, som ett led i styrelsens ansvar för intern kontroll och riskhantering, behandla rapporter härom. Under 2024 har styrelsen sammanträtt vid 12 tillfällen. Vid styrelsesammanträdena har bland annat behandlats vidtagna åtgärder och konsekvenser avseende den inträffande lågkonjunkturen, policyer inom olika riskområden, uppföljning av bankens likviditet, delegerings-instruktioner, större kredit engagemang, rapporter från risk- och compliancefunktionerna, revisions-rapporter, månadsvis resultatuppföljning, års- respektive delårsbokslut, verksamhetsplan mm. Under 2024 har styrelsen jobbat med frågan om att öppna ett nytt bankkontor i Småland. Styrelsen i sin helhet utgör bankens revisionsutskott. Internrevision Internrevisionen arbetar på styrelsens uppdrag och granskar sparbankens interna styrning och kontroll. Dess granskning omfattar även verksamhetens omfattning och inriktning och att den överensstämmer med interna regler. Internrevisionen utvärderar även sparbankens organisation och arbetsprocesser. Styrelsens arbetsutskott (AU) Utskottet fattar beslut i kreditfrågor i enlighet med delegeringsinstruktionens fastställda besluts ramar. AU har haft 16 sammanträden under året vilka samtliga har protokollförts. I AU ingår styrelsens ordförande och sparbankens VD. Risk- & compliancefunktion Bankens risk- och compliancefunktion är underställda VD. De arbetar efter en årlig handlingsplan som fastställts av styrelsen men tar även del av bankens löpande arbete med att kontinuerligt förebygga risker och efterleva gällande regelverk. Funktionerna stödjer även bankens arbete med att implementera nya regelverk. Sparbanken Tranemo 57 Årsredovisning 2024