Hållbarhets- och ägarstyrningsrapport Handelsbanke
n Fonder 2020 1
HANDELSBANKEN FONDER – SÅ VILL VI BIDRA TILL FÖRB
ÄTTRAD LEVNADSSTANDARD Hållbar ekonomisk tillväxt inkluderar alla Ökad finansiell inkludering kan höja levnadsstandarden väsentligt för många människor i ett land, till och med för de personer som inte är i direkt behov av finansiella tjänster. Tillgången till ett bankkonto och möjligheten att få krediter innebär en möjlighet att utveckla en verksamhet som det går att försörja sig på. Därigenom gynnas ekonomin som helhet. På så vis kan en ökad tillgänglighet av finansiella tjänster möjliggöra att fler människor får arbete, hälsovård och en ökad livskvalitet. Ett viktigt redskap i fattigdomsbekämpningen är att inkludera fler människor i det formella ekonomiska systemet. Genom att placera i välskötta finansbolag som bidrar till finansiell inkludering och mikrofinansiering kan vi skapa förutsättningar till avkastning och samtidigt ge fler människor en möjlighet till ett värdigt och tryggt liv. Ett exempel är att vi valt att investera i HDCF Bank, en marknadsledande, indisk bank, som under de senaste åren genomfört betydelsefulla satsningar för att nå ut till personer som tidigare haft svårt att komma in i banksystemet. Banken har bland annat arbetat med att rulla ut ”minikontor” till indiska byar på landsbygden som tidigare helt saknat banknärvaro. HDCF har även lagt stort fokus på att digitalisera verksamheten för att därigenom öka tillgängligheten av bankens tjänster för fler indiska medborgare. Över 92 procent av transaktionerna går idag via internet eller mobilen, jämfört med 29 procent för tio år sedan. Vi har också inom vår aktivt förvaltade fond Tillväxtmarknad Tema innehav i en stor bank i Indonesien som specialiserar sig på småskalig finansiering vilket ger möjlighet för personer att starta upp nya verksamheter för att försörja sig och lokalsamhället. I Indonesien kan tillgänglighet handla om mobila bankkontor, till exempel båtar som åker ut till kunder på de olika öarna. Påverkansinvesteringar Påverkansinvestering (impact investing) är en investeringsstrategi som förenar avkastning med samhällsnytta. Inom portföljer vi ansvarar för, såväl fonder som diskretionär förvaltning, har vi gjort stora investeringar inom detta område. De omfattar till exempel finansiell inkludering och mikrofinansiering som kan bidra till att minska fattigdomen i världen, och öka tillgängligheten på finansiella tjänster. En ledande förvaltare inom påverkansinvestering är Blue Orchard. Vår allokeringsförvaltning har investerat betydande belopp de senaste åren i två av deras fonder, bland annat i en riktad investering kring mikrofinansiering. Fondens investeringar ger en möjlighet för mikrofinansieringsinstitut att låna ut pengar till människor i framförallt utvecklingsländer. – Vår utvärderingsprocess visar att de arbetar på ett gediget sätt i sina fonder, där kunder får goda avkastningsmöjligheter till välbalanserad risk, säger Johann Guggi, chef allokeringsförvaltningen. Om risk Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. På handelsbankenfonder.se finner du informationsbroschyr, fondbestämmelser och faktablad under respektive fond i kurslistan. 42