HSB Skånes årsredovisning 2022 1
Not 26 – Skulder till kreditinstitut KONCERNEN Ko
rtfristig del, amortering inom ett år efter balansdagen Totalt Kapitalbindning Kreditförfall inom ett år från balansdagen Kreditförfall, 1–5 år från balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld Räntebindningstid Ränteförfall inom ett år från balansdagen Ränteförfall, 1–5 år från balansdagen Ränteförfall senare än 5 år efter balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld 2022-12-31 96 521 96 521 2021-12-31 414 175 414 175 HSB SKÅNE 2022-12-31 96 521 96 521 2021-12-31 263 175 263 175 96 521 881 709 -96 521 881 709 414 175 561 364 -414 175 561 364 96 521 638 494 -96 521 638 494 263 175 472 280 -263 175 472 280 457 345 305 885 215 000 -96 521 881 709 315 539 245 000 415 000 -414 175 561 364 220 015 300 000 215 000 -96 521 638 494 75 455 245 000 415 000 -263 175 472 280 Föreningen använder sig av en kombination av fasta räntor, rörliga räntor och utnyttjande av räntederivatinstrument för att anpassa räntebindningstid och kapitalbindningstid så att målen för finansieringsverksamheten nås avseende ränterisk och finansieringsrisk. Föreningen har ingått ränteswapavtal om totalt 660 000 tkr (760 000 tkr), som vid bokslutstillfället hade ett negativt marknadsvärde om totalt 58 456 tkr (-13 677 tkr). Om avtalad ränta för räntederivatintrument avviker från den framtida förväntade marknadsräntan under löptiden uppkommer en värdeförändring i derivatet. Föreningens ränteriskhantering inbegriper att alltid inneha räntederivaten till dess förfall, vilket innebär att värdeförändringen inte påverkar föreningens resultat. Den minskade risken i ränteutbetalningarna genom långa räntebindningar ger ofta en större risk i derivatvärdet på grund av tidsfaktorn. När löptiden för derivatet gått ut är värdet på räntederivaten alltid noll. Föreningen har beviljade korta krediter om 150 mkr (utnyttjat 2022-12-30, 0 tkr) och för koncernen 150 mkr (utnyttjat 2022-12-30, 0 tkr). Not 27 – Övriga skulder KONCERNEN Bostadsrättsföreningarnas rörliga placerade medel Bostadsrättsföreningarnas bundna placerade medel Övriga kortfristiga skulder Totalt övriga skulder 2022-12-31 15 153 445 315 9 921 470 389 2021-12-31 21 620 385 215 8 862 415 697 HSB SKÅNE 2022-12-31 15 153 445 315 9 642 470 110 2021-12-31 21 620 385 215 8 502 415 337 100 | HSB SKÅNE • ÅRS- OCH HÅLLBARHETSREDOVISNING 2022