NOTER Not 26 – Skulder till kreditinstitut KONCER
NEN Kortfristig del, amortering inom ett år efter balansdagen Byggnadskreditiv Totalt Kapitalbindning Kreditförfall inom ett år från balansdagen Kreditförfall, 1–5 år från balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld Räntebindningstid Ränteförfall inom ett år från balansdagen Ränteförfall, 1–5 år från balansdagen Ränteförfall senare än 5 år efter balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld 2020-12-31 29 679 51 858 81 537 2019-12-31 232 834 232 834 HSB SKÅNE 2020-12-31 28 338 28 338 2019-12-31 231 670 231 670 81 537 786 063 -81 537 786 062 232 834 583 991 -232 834 583 991 28 338 633 039 -28 338 633 038 231 670 430 238 -231 670 430 238 155 576 487 024 225 000 -81 537 786 062 79 072 347 753 390 000 -232 834 583 991 28 338 408 039 225 000 -28 338 633 038 271 908 390 000 -231 670 430 238 Föreningen använder sig av en kombination av fasta räntor, rörliga räntor och utnyttjande av räntederivatinstrument för att anpassa räntebindningstid och kapitalbindningstid så att målen för finansieringsverksamheten nås avseende ränterisk och finansieringsrisk. Föreningen har ingått ränteswapavtal om totalt 810 000 tkr (935 000 tkr), varav 150 000 tkr utgörs av framtidsstartade swapar, som vid bokslutstillfället hade ett negativt marknadsvärde om totalt 35 208 tkr (36 471 tkr). Om avtalad ränta för räntederivatintrument avviker från den framtida förväntade marknadsräntan under löptiden uppkommer en värdeförändring i derivatet. Föreningens ränteriskhantering inbegriper att alltid inneha räntederivaten till dess förfall, vilket innebär att värdeförändringen inte påverkar föreningens resultat. Den minskade risken i ränteutbetalningarna genom långa räntebindningar ger ofta en större risk i derivatvärdet på grund av tidsfaktorn. När löptiden för derivatet gått ut är värdet på räntederivaten alltid noll. Föreningen har beviljade korta krediter om 150 mkr (utnyttjat 2020-12-30, 0 tkr) och för koncernen 150 mkr (utnyttjat 2020-12-30, 0 tkr). Not 27 – Övriga skulder KONCERNEN Bostadsrättsföreningarnas rörliga placerade medel Bostadsrättsföreningarnas bundna placerade medel Övriga kortfristiga skulder Totalt övriga skulder 2020-12-31 32 082 381 385 6 900 420 367 2019-12-31 38 542 400 456 8 164 447 162 HSB SKÅNE 2020-12-31 32 082 381 385 6 639 420 106 2019-12-31 38 542 400 456 8 061 447 059 96 | HSB SKÅNE – ÅRSREDOVISNING 2020