HSB Skånes års- och hållbarhesredovisning 2023 1
Not 25 – Skulder till kreditinstitut KONCERNEN Ko
rtfristig del, amortering inom ett år efter balansdagen Totalt Kapitalbindning Kreditförfall inom ett år från balansdagen Kreditförfall, 1–5 år från balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld Räntebindningstid Ränteförfall inom ett år från balansdagen Ränteförfall, 1–5 år från balansdagen Ränteförfall senare än 5 år efter balansdagen Nästa års amortering Total långfristig låneskuld 2023-12-31 269 516 269 516 2022-12-31 96 521 96 521 HSB SKÅNE 2023-12-31 269 516 269 516 2022-12-31 96 521 96 521 269 516 709 216 -269 516 709 216 96 521 881 709 -96 521 881 709 269 516 465 059 -269 516 465 059 96 521 638 494 -96 521 638 494 361 905 421 827 195 000 -269 516 709 216 457 345 305 885 215 000 -96 521 881 709 124 575 415 000 195 000 -269 516 465 059 220 015 300 000 215 000 -96 521 638 494 Föreningen använder sig av en kombination av fasta räntor, rörliga räntor och utnyttjande av räntederivatinstrument för att anpassa räntebindningstid och kapitalbindningstid så att målen för finansieringsverksamheten nås avseende ränterisk och finansieringsrisk. Föreningen har ingått ränteswapavtal om totalt 610 000 tkr (660 000 tkr), som vid bokslutstillfället hade ett positivt marknadsvärde om totalt 30 180 tkr (58 456 tkr). Om avtalad ränta för räntederivatintrument avviker från den framtida förväntade marknadsräntan under löptiden uppkommer en värdeförändring i derivatet. Föreningens ränteriskhantering inbegriper att alltid inneha räntederivaten till dess förfall, vilket innebär att värdeförändringen inte påverkar föreningens resultat. Den minskade risken i ränteutbetalningarna genom långa räntebindningar ger ofta en större risk i derivatvärdet på grund av tidsfaktorn. När löptiden för derivatet gått ut är värdet på räntederivaten alltid noll. Föreningen har beviljade korta krediter om 100 mkr (utnyttjat 2023-12-30, 0 tkr) och för koncernen 100 mkr (utnyttjat 2023-12-30, 0 tkr). Not 26 – Övriga skulder KONCERNEN Bostadsrättsföreningarnas rörliga placerade medel Bostadsrättsföreningarnas bundna placerade medel Övriga kortfristiga skulder Totalt övriga skulder 2023-12-31 20 268 376 256 8 693 405 217 2022-12-31 15 153 445 315 9 921 470 389 HSB SKÅNE 2023-12-31 20 268 376 256 8 484 405 008 2022-12-31 15 153 445 315 9 642 470 110 110 | HSB SKÅNE • ÅRS- OCH HÅLLBARHETSREDOVISNING 2023